全国首个“蚂蚁花呗套现诈骗”产业链被越城警方摧毁

 蚂蚁花呗是蚂蚁金服推出的一款消费信贷产品,客户申请开通后,将获得500元~50000元不等的信用额度,享受“先消费,后还款”的购物体验。

 
全国首个“蚂蚁花呗套现诈骗”产业链被越城警方摧毁

  蚂蚁花呗以前主要应用于淘宝和天猫,目前已走出阿里系电商平台,接入了40多家外部消费平台,包括大部分电商购物平台、本地生活服务类网站、主流3C类官方商城以及部分海外购物网站。

  蚂蚁花呗虽然不是信用卡,但具备和信用卡一样的功能,类似消费信贷产品还有京东白条等。

  既然是信用贷,那必须用来购买商品,为何会被骗呢?原因就在于,一些人想把蚂蚁花呗的信用额度套现,不法分子瞄准了套现人的这种心理,设下圈套。

  套现遭“拉黑”

  被骗5000多元

  骗子究竟是怎么行骗的?去年9月1日,家住越城区的陈先生向警方报案称,他被骗走了5000多元钱。原来,前一天,急需用钱的陈先生,通过网络搜索加入了多个花呗套现QQ群,在其中一个群里,自称花呗套现“客服”的沙某称,可以帮陈先生套现,但需收取5~10个点的手续费。

  陈先生知道,现在许多套现商家都收取10个点以上的手续费,于是就同意了。“客服”耐心地引导陈先生登录淘宝,购买了数十张迪士尼电子票,共耗资5000多元。而在填写收票邮箱时,“客服”沙某要求填写一个叫苏某的人的邮箱,支付时选择花呗支付。

  陈先生完成交易后坐等“客服”汇来现金,按照之前约定,扣除手续费后陈先生可以拿到5000元钱。但此时“客服”沙某突然称需要核对电子票真伪,叫陈先生耐心等待。10分钟后,陈先生再次催款时发现,他的QQ已经被对方拉黑。

  追踪资金流向

  牵岀诈骗产业链

  案发后,越城警方立即与阿里公司警企联动追查,通过陈先生提供的收票邮箱地址,去年9月6日,办案民警在天津将犯罪嫌疑人苏某抓获。

  经过审讯,苏某交代,她只是中介,在整个套现诈骗产业链中处于中间层,下游的犯罪诈骗嫌疑人会在QQ群及一些网站上发布大量套现广告寻找“猎物”,当“猎物”被低价套现吸引时,下游的人就会联系中介,中介会给犯罪嫌疑人一个正规的网购门票链接,如价值330元左右的环球影城门票。

  犯罪嫌疑人诱使猎物使用花呗购票,并强调要将收票电子邮箱填写指定的电子邮箱,他们把这种交易称为“黑单”。当“猎物”用花呗完成购买,中介核实收到的电子门票后,诈骗嫌疑人就会把“猎物”拉黑,中介则会将骗来的电子票以票面价8折至9折的价格批量卖给上游票务公司,从中赚取差价。

  苏某称,她手里掌握着数十个收票邮箱,并有自己的工作QQ群,群内成员大多是她的下家。苏某会告知下家,让“猎物”在下单购买电子票时填写自己的邮箱,验证票据后按“对半开”的比例给下家“分红”。

  苏某供称,在花呗套现这个行业里已经形成非法产业链:由底层的下家实施诈骗,中间层(即中介)负责收票和联系“高层”回收货品,再由高层负责将货品变现。

  专案组从苏某作案的交易流水,梳理出一整条集诈骗、销赃于一体的花呗套现诈骗产业链。

  套现产业链

  “收益”惊人

  从苏某出发,专案组循线追踪,发现遍布全国各地的受害人多达3000余人,涉案金额达400余万元。

  随即,专案组分成多个抓捕组赶赴四川成都,湖北武汉,江苏南京,浙江杭州、湖州等地实施抓捕。

  去年9月21日,专案组在江苏抓获诈骗嫌疑人沙某。

  据沙某交代,他是苏某的下家,在网上加入各种套现群行骗。去年8月31日,绍兴陈先生进群想套现,沙某就与陈先生私聊,得到陈先生信任后,诱使他登录淘宝购买电子票,并填写苏某的电子邮箱作为收票邮箱,沙某收到苏某的分红后就在QQ上将陈先生拉黑了。

  在江苏落网的另一名嫌疑人彭某交代:“在网上发布低价套现的广告吸引了很多人点击。生意好的时候,一天能接到20多个‘黑单’。上家一般都给我各地环球影城的门票链接,价格在300元左右,收一张门票我就可以拿到150元左右的提成,最多的时候我一天赚了5000元。”

  今年1月16日,专案组在福建厦门成功抓获了产业链最高层的销赃犯罪嫌疑人李某。李某经营着一家票务公司,平时靠收票、出票赚差价。正常渠道进来的票每张只能赚2至3元,而“黑单”一张就能赚50元。

  李某明知接“黑单”是犯法的事情,仍在利益驱动下铤而走险。从2017年5月至11月22日,他返还给下家的钱多达100余万元。

  根据苏某的资金链,专案组在全国各地捣毁30多个窝点,抓获诈骗嫌疑人36名、套现诈骗中介7名、销赃犯罪嫌疑人1名,其他嫌疑人若干,摧毁了这一打着信贷额度套现旗号行骗的网络。

  想着套现

  反把自己“套牢”

  办案民警表示,在案件侦办中,除了花呗套现外,还有京东白条套现等案件。套现本身是违法的。对于“花呗套现”的受害者来说,也存在风险。他们的冒险行为给了骗子可乘之机,常常套现不成反被骗。想套现的用户多是遇到资金困难,被骗后无疑雪上加霜,额外背上一笔债务。万一被骗后不能及时还款,还会影响个人征信,今后想从银行等金融机构申请贷款就会有麻烦。

  警方梳理,目前常见的花呗骗局主要有三种,一是“花呗”套现被骗。在这种情况下,用户原本是计划通过“花呗”支付变相套现,结果碰到骗子,支付完就被对方“拉黑”。

  第二种是“花呗”刷单被骗。用户原本以为是帮人“刷钻”“刷信用”的刷单交易,结果付完款之后被骗了。

  第三种是,支付宝被盗号后或将支付宝用户名、密码提供给别人,从而遭受不法侵害。

  警方提醒市民,千万不要走套现这条路,想套现反把自己“套”住,偷鸡不成蚀把米。

  近几年,移动支付的发展速度快得令人咋舌,一批电子消费信贷产品也应运而生并迅速普及。有犯罪分子就瞄准了这个新兴市场……昨天上午,越城公安分局召开新闻发布会,通报新近摧毁全国首个“花呗套现诈骗”产业链的案件始末。

  这条“花呗套现诈骗”产业链集诈骗、中介、销赃于一体,截至目前共抓获各类犯罪嫌疑人50余名,涉案金额400余万元,受害人遍布全国20余省份,人数多达3000余人。

 
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