农行深圳分行 多举措筑牢反诈稳固防线

近年来，电信网络诈骗已经成为社会治安的突出问题。为进一步增强金融消费者风险防范意识，提升消费者识骗防骗能力，保护金融消费者的合法权益，构建和谐稳定的金融消费环境，农行深圳分行积极开展“普及金融知识，守住‘钱袋子’”金融知识宣教活动，重点围绕消费者权益、防范电信网络诈骗、防范养老诈骗等知识，为老年人、新市民等重点人群提供全方位金融宣教服务。

推动反诈宣传走实走深

营造全民反诈浓厚氛围

(资料图片)

据了解，农行深圳分行每月组织召开反欺诈工作会议，着力从风险账户排查清理、账户分级分类管理、加强重点支行治理等方面，推动电诈治理工作深入开展。建立健全反诈专班及反诈运营团队，梳理优化账户分级分类管理机制。分步有序推进账户限额调整，分析研判存量账户，对存疑账户进行动态排查、尽职调查、精准管理，有效降低了存量账户涉案风险。深入挖掘“开源”平台风险数据，常态化分析涉诈账户，不断优化系统监测模型，在智能反欺诈平台部署本行特色监测规则，实现对可疑账户的精准识别及全流程管理。

在“全民反诈在行动”集中宣传月期间，该行深入贯彻落实人行关于“全民反诈在行动”的决策部署，紧密依靠辖区公安机关，发挥和动员广大员工力量，坚持群防群治，组织全员开展防范电信网络诈骗及其他专项宣传活动，普及防诈、识诈知识，发挥宣传合力，扩大社会影响。特别是针对企业法人、财会人员、未成年人、老年人、流动就业人员等不同群体开展差异化宣传，增强宣传教育的针对性、精准性，增强社会公众防诈反诈能力。丰富宣传阵地，依托营业网点内的多媒体显示电子屏、自助设备播放“反电信网络诈骗法专项宣传”短片，向来行客户进行反诈宣传，全面扩大反诈防诈宣传覆盖面，切实提升宣传效果。同时利用网点到企业、厂区外拓期间开展反诈宣传，让企业员工提升防诈意识。联合物业公司，在小区内摆摊设点宣传反诈知识，切实推动防诈反诈宣传活动走实走深。开展反诈宣传进校园活动，对特定人群进行精准反诈教育。

此外，该行还在农行掌银APP开设反诈专栏，结合典型骗局案例剖析，增强公众防骗意识。以“争做金融明白人”“测测你的防骗指数”等为主题举办有奖问答线上活动，普及反诈金融和法律知识，宣传受众达百万人次，营造了浓厚的防诈反诈氛围。丰富多彩的系列宣传活动展现出农行深圳分行反电诈的决心，在提高客户对电信网络诈骗防范意识的同时，也树立了该行良好的品牌形象。

从严从细守好第一道防线

警银携手共建和谐金融环境

电信诈骗案件层出不穷、形式多样。面对多变的诈骗手段，农行深圳分行通过警银联动，加强员工反诈知识培训，不断提高该行员工防范电信网络诈骗能力和职业素养，强化“防线”堵截诈骗、提高意识甄别骗局。

“你可千万不要轻易给陌生人转账，这就是诈骗啊。”近日，一名客户来到农行深圳沙井支行办理二类卡账户升级业务，称急需将卡内的余额转走。大堂员工询问是否认识收款方，客户犹豫几秒后答复认识，且解释过程中神情慌张，眼神飘忽不定，一直通过手机和别人交流。工作人员敏锐地发现了客户的焦虑，初步怀疑客户是被诈骗，引导劝诫客户请勿给陌生人转账。经了解，客户是接听了陌生电话，对方声称客户涉及一起刑事案件，需添加微信后进一步视频核实。客户在对方的迷惑下下载了两个诈骗软件，连续两天转账四笔共计两万元至指定账户。因二类卡转账受限，于是该客户应对方要求来行办理升级业务。得知情况后，工作人员马上帮客户进行挂失处理，提醒客户请勿再回复骗子微信消息，并让客户进行报警处理，在与反诈中心和民警的通力合作中，争取到宝贵时间，及时为客户拦截了涉诈资金27000元，挽回了客户的经济损失。

通过警银协作响应联动机制，农行深圳分行严把“第一道防线”，2023年上半年，该行柜面拦截涉诈资金近10万元；返还受害人被骗涉案资金798笔共计近2800万元，切实守护好客户“钱袋子”的同时，积极发挥了金融机构的优服务和控风险的作用，为金融安全和社会稳定贡献力量。

（文章来源：深圳商报）